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谢谢大家的捧场和理解,也谢谢neverassume帮我辩解。最后总结,为免帖子老是占着版面,以后就不再跟了。

刚在网上查了一大堆有关这种骗局的资料。其实北美这边上当的人还很多。这种骗局之所以能成功在于利用了银行系统的时间差。政府规定客户存入支票时,银行应尽快兑现(clear),一般在1-5个工作日。但是银行内部要验出一张支票的真假往往要几星期。很多上当者(包括我)都以为支票可以兑换就没问题了,其实支票clear只表示它是unhold,但并不表示它不是forgery。所以教训是就算支票unhold了,也并不代表安全,一定要等银行确认它不是伪造的。虽然时间可能长达数月,但有怀疑的情况下还是要等。第二,如果有不熟悉的人要求你一定要用西联或money gram汇款也要小心,因为这种方法虽然快,方便,但很容易被钻空子。最后希望这帖对大家都能有所帮助,也不枉我彻字彻得这么辛苦,还要被有的人骂蠢。谢谢
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Replies, comments and Discussions:

  • 枫下家园 / 生活杂事 / 给大家提个醒,新的骗局,差点被骗几千块。
    本文发表在 rolia.net 枫下论坛不知道是不是在加拿大呆久了,人也变傻了。事情是这样的:因为roommate要搬走,所以在网上(英文网,因为人多)发了一广告,然后骗子就找上门了。说他在一加拿大石油公司工作,被派到尼日利亚,但他不喜欢那里,公司已经准备让他回来,说看了我的房子很喜欢(我把照片也放上网了),通了几次EMAIL觉得我人不错,一定让我把房子留给他,他愿意先付押金,说得很诚恳。然后说他一个美国的朋友欠他4000块,他会让那朋友把钱寄给我,我取完押金后剩下的再寄给他,他要用这笔钱买机票回加拿大什么的。为了表示诚意,还把加拿大护照和他ALBERTA的驾照扫描发给我。我一看,觉得这人也挺诚恳的,就说我收到押金后就把房子给你留着。然后今天早上收到UPS送来的支票$4,000,也收到骗子的EMAIL,让尽快把剩下的钱转给他。下午去银行取钱也顺利,留下押金,然后把剩下的几千块通过Wester Union寄给他。刚回到家,就接到WesternUnion的电话,提醒我认不认识收钱的人,我把情况一说,人家想都没想,就告诉我,这整一骗局,过几天银行就会跟我说那支票是假的,$4,000要我贴回去,就是说,我那几千块就送骗子了。在此谢谢WesternUnion,人家立马把钱给我打回来了,明天去取。报警是没用的,骗子在尼日利亚。不过准备明天耍耍骗子,跟他说钱转了,让他慢慢查去。
    学到的教训:
    1、跟尼日利亚打交道请万分小心,这是WESTERN UNION的人说的。
    2、骗子越来越精了,知道那种天上掉馅饼的事大家都不上当。于是就在网上找一些要卖东西的,寄支票,然后要求把剩下的钱转给他。理由可以编得天花乱坠,大家以后碰到类似的小心了。Western Union的人说现在这号人多了去。
    3、骗子越来越舍得花功夫。这里有个细节,很多石油公司都在ALBERTA,他甚至搞了个ALBERTA的驾照。
    4、平时多长个心眼,现在的骗局不再像以前那种什么你中了大奖之类的。还是咱中国的老话,害人之心不可有,防人之心不可无。

    最后要说的是,贴出来是想提醒广大同胞。希望大家不要给我戴什么傻x, 白痴的帽子,谢谢。更多精彩文章及讨论,请光临枫下论坛 rolia.net
    • 谢了您哎,哥们儿!
    • 每天的垃圾email里面都有尼日利亚,那里都成了骗子天堂了. ebay上很多seller特意写明不卖到尼日利亚去
    • 钱财银物务必小心!
    • 快乐老家那去了????
      • 远离!LOL
      • 快乐老家 knows everything after, not before.
        • 传说中的---事后诸葛亮?
    • 谢谢分享.不过银行为什么会见到支票就付钱呢?不理解.除非是CERTIFY CHEQUE, 或者 MONEY ORDER
      • 很多银行帐号可以马上用支票cash一定数额。
      • 原来我的帐户存支票是要先hold住几天的,后来给我取消了这限制,支票存后钱马上可以取。
        • 那是银行根据你的信用记录,给你的一个类似透支一样的服务。新来的移民没有信用记录,支票存款都要hold若干天。支票真正完成结算要3-5天吧。这次西联汇款真是挺不错的。
          • en, 刚开始觉得西联手续费挺贵的,现在看来服务是真到家。
            • maybe this is a real cheque.?
    • good to know!
    • 原来我老公工作的公司,所有来自尼日利亚的客户,都被blocked,也有别的客户被尼日利亚客户骗钱,他们的信用卡基本都是盗用的。不知道为什么来自尼日利亚的骗局特别多。可能他们那里算是非洲经济较开放地区,互联网也发达,
      跟外界打交道多,当地政府也是不管的。也有可能最早尼日利亚出了几个大师级的骗子,趟出了若干骗局模式,带出了无数徒弟……就像我老家有个乡,专攻长途汽车易拉罐骗局。:S
      • 关键词 “我有个老乡,专攻长途汽车易拉罐骗局”。
        一目十行害死人
    • 下次遇到我,我先去cash mart一类的店试试运气。
      谢谢分享,不经一事,不长一智,俺也吃过许多亏。
    • 怪不得在某大学网站招租时总会收到几个自称尼日利亚留学生的e-mail,因信的格式内容雷同引起我怀疑,一概据了,只是一直想不通他怎么骗钱?有的甚至答应一次交清一学期的房租。
    • 别着急,事情还没等到最后确认呢,你手里不是还握着4000块吗。
      • 那是假支票,楼主不仅拿不到钱,可能还会被银行罚一小笔。
      • 100%的骗局,他没有4000,过几天银行会通知他。
    • 一看就没混过eBay, 如此有名的尼日利亚骗局。
      • 我觉得也是,除非是money order之类的东西(这些还有电话可以查询真伪的),其他的什么个人支票什么的,银行不帮你hold,自己都应该hold7-10天,以防万一,哪有马上就给别人汇钱的道理。
        • 认识的一公司老板被加东部省的假MONEY ORDER骗了几千刀的货.
    • 西联真好,你真运气。看来你不知道存支票到钱真到帐要6天,你有帐户有信誉银行不怕,先把钱给你,但如果钱转不过来,会被划掉的。
    • 开始就值得怀疑啊。为啥他不让他美国的朋友寄支票给他?而非得让你转呢?
    • Alibaba上也充满了尼日利亚骗子,第一封邮件就说要大批量订货,让立刻寄一些样品过去
    • 老骗术了。不管收到什么票,check, bank draft, money order, traveler's check,都一定要等15个工作日。
    • 此贴有为西联做广告之嫌。凭什么相信你说的是真的,而不是你假编的故事?
      • 这好办. 俺有一朋友在美国欠俺四千刀, 俺让朋友把支票记给你, 你留下$400, 把剩下的用西联汇给俺, 怎么样?
        • 支票不要,要汇票。
          • 以为汇票就没有假的?
          • 什么票都可以挂失,钞票都有假的.何况.....
        • 就算是做广告的,也要支持这样的帖子
      • 这是很古老的一种骗局,几年前就在网上看过了
      • You are like 快乐老家. idiot. you think everybody is as dark as you. Come on, he is sharing info. If you can not contribute anything, just shut up.
    • 我去年在GTA遇到的一个尼日利亚骗子,自称是尼前总统夫人,前全国选美冠军(气质的确不错),因为要去为一个大公司作公关经理,一个月内必须去报到,还将offer信给我看,忍痛要将自己的生意割卖给我,我信以为假,不为财色所动,远离。。。
    • 通过WesternUnion开money oder要谨慎,如果事后想cancel要被charge$12美金手续费(在美国),参见其服务条款。
    • 给大家汇报一下新的情况,钱已经取回来了,一分不少。刚给骗子回信,给他一个假的汇款号,让他慢慢去查吧。
      也去银行自首了,处理后暂时还没罚钱,so far so good。 另外有几点要自我检讨一下,回过头来看,自己确实大意了,事情从一开始就有点诡异,但因为急着想把房租出去,也给他扫描给我的护照和驾照骗了,另外他给我的支票不是个人支票,是一张公司支票。银行那边说他们有时要等一两个月才能知道这种支票的真假(银行的人说的,别跟我抬杠)。总之一切都是设计好的,在下孤陋寡闻,只听过什么中奖之类的骗局,EBAY也混过,都还能活到今天。这次真是大意失荆州,写出来只是想提醒一下大家。最后建议,以后大家碰到类似的骗局,如果有时间可以跟骗子玩玩,给他一个假地址,让他寄去。这样起码他要赔点寄快件的钱。
      • 不管如何说,你也够蠢的,别人的钱让你转交,也得动动脑子。好歹也是教训。
      • “假地址” 如果真有人收到了还像你一样就倒霉了!
      • 快件可以对方付费.
    • 尼日利亚人的名声这么臭, 他们自己不知道么? 知道的话下次他们难道还说自己是尼日利亚人?
    • 常见骗局。附两个link。
    • 有个问题,想请教大家。如果楼主与尼日利亚人是一伙的,转身就消失了,银行岂不是亏了。
      • 你以为银行是吃白饭的呀?不是随便什莫人都能从银行cash4000的支票的。除非你有mortgage,loan,gic或有长期的良好的纪录
        • 银行受这样的骗就更多了,走就学精了。
        • 就是当时给你cash(unhold)了,以后跳票了还是要给你deduct 回来。
      • 42,我们家信用良好,折腾了几年银行才给2000的额度。
        • 也不是这么难吧。我们家信用良好,年年银行Account Manager都来电话送额度,没有Mortgage没有GIC,千以上的加起来不算信用卡已经超过8w。太多了管不过来只好忍痛把一些账户给关了。
    • 谢谢分享.
    • 我们这里申请研究生不交申请费的大部分是尼日利亚人,偶尔看到有用信用卡付的,没几天就 发现是盗用别人的
    • 谢谢, 兄弟.
    • THANK YOU!
    • 谢谢大家的捧场和理解,也谢谢neverassume帮我辩解。最后总结,为免帖子老是占着版面,以后就不再跟了。
      刚在网上查了一大堆有关这种骗局的资料。其实北美这边上当的人还很多。这种骗局之所以能成功在于利用了银行系统的时间差。政府规定客户存入支票时,银行应尽快兑现(clear),一般在1-5个工作日。但是银行内部要验出一张支票的真假往往要几星期。很多上当者(包括我)都以为支票可以兑换就没问题了,其实支票clear只表示它是unhold,但并不表示它不是forgery。所以教训是就算支票unhold了,也并不代表安全,一定要等银行确认它不是伪造的。虽然时间可能长达数月,但有怀疑的情况下还是要等。第二,如果有不熟悉的人要求你一定要用西联或money gram汇款也要小心,因为这种方法虽然快,方便,但很容易被钻空子。最后希望这帖对大家都能有所帮助,也不枉我彻字彻得这么辛苦,还要被有的人骂蠢。谢谢
      • 非常感谢! 支持你.
    • 还有不少说在非洲的公司在英国做model的,房子还没看见,却说先把deposit给我。
    • 同情,很正常。吃一堑,就长一智把。好好地总结经验和教训,找出自己到底哪里出了问题
    • 以后可以这么办: 只认CERTIFIED加拿大银行支票
      • i got almost the same experience from some one from England. She want to rent and her uncle will payt me and need me to send her some money to buy ticket. But I refused to send the money to her. so...